Nos prestations

Régis Béraud Finance

Pour mieux vous renseigner, nous sommes à votre écoute sur Lyon 6e ou Chabaniere (69440). Contactez nous par téléphone au 04 82 33 61 52 ou par mail via la page contact

ASSURANCE VIE

L’assurance vie est un outil de détention du patrimoine alliant la fiscalité la plus avantageuse sur les revenus et le moyen de transmission le plus simple, le plus rapide et le moins coûteux. C’est l’enveloppe juridique et fiscale idéale pour :

Ce type de placement est un moyen d’épargne très souple où l’on peut disposer de son argent à tout moment. 


Par notre intermédiaire, vous avez accès à une multitude de supports et d’opportunités beaucoup plus rémunératrices et diversifiées que les comptes bancaires classiques et les offres standardisées  des assurances et des banques.


En moyenne, nos portefeuilles prudents ont rapporté de l’ordre de 4,5% l’an, 7% pour les portefeuilles équilibrés et plus de 12% pour les portefeuilles dynamiques sur une période de 8 ans. (Notez que les performances passées ne présagent pas des performances futures).

Une question ? Un conseil ? Des précisions ? Contactez-nous

Plan d'Épargne en Actions

Depuis le 1er octobre 2019, la loi Pacte a assouplie les règles du PEA. Celui-ci est réservé aux personnes physiques domiciliées fiscalement en France. Il permet de gérer un portefeuille actions françaises et européennes. Le PEA-PME était auparavant plafonné à 75.000 euros de versements cumulés et peut désormais recevoir plus de capitaux si le cumul des versements (sur un PEA et un PEA-PME) ne dépasse pas 225.000 euros pour une personne célibataire. Le PEA classique reste plafonné à 150 000€. Autre nouvel aménagement : un retrait partiel des fonds est possible au bout de 5 ans n’entrainant plus la clôture du compte et les versements restent possibles. À partir de huit ans, une sortie en rente défiscalisée est possible, ce qui en fait aussi un excellent produit d’épargne retraite qui ne vous est jamais présenté ainsi.
Le compte titres va permettre la détention de titres vifs mais aussi de titres non côtés, défiscalisant ainsi vos dividendes et vos plus values au moment de la cession.
 

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150 000€

Plafond de versement

Pour le PEA

225 000€

Plafond de versement

Cumul PEA Classique + PEA-PME

5 ans

Possibilité de sortie partielle n'entrainant plus la clotûre du PEA. Les versements restent possibles

CompteS titreS ordinaires

Comptes titres ordinaires

Le compte titres permet à son titulaire d’investir sur toutes les classes d’actifs : actions, obligations, matières premières, immobilier (dont immobilier résidentiel), devises…

Pour qui ?

Il est adapté à nos clients qui gèrent leur patrimoine à travers une holding, une SARL de famille, une société civile, pour la trésorerie d’entreprise ou pour des opérations ponctuelles

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Épargne salariale

N’oublions pas pour tous les entrepreneurs et professions libérales l’intérêt de la mise en place d’un Plan d’Épargne entreprise (PEE/PEI) ou d’un Plan d’Épargne Retraite Collectif (PERCO) qui permet de défiscaliser jusqu’à 3000€ et 6 000€ de revenus chaque année.

Plan Epargne Retraite

Que vous soyez professions libérales, artisans, commerçants, gérants majoritaires ou salariés le Plan Epargne Retraite mis en place depuis le 1er octobre 2019 est accessible à tous. D’un point de vue fiscal, il fonctionne de la même manière que la loi Madelin pour les travailleurs non salariés et sur le même principe que le PERP pour les salariés. L’intérêt principal est la possibilité de sortie en capital au moment de la retraite et non uniquement en rente dans les précédents dispositifs

Le nouveau PER est beaucoup plus souple. Contactez nous pour le transfert d’un ancien contrat PERP/Madelin ou la mise en place d’un Plan Épargne Retraite.

Il est nécessaire de rappeler l’intérêt des versements périodiques. Ainsi, pour information, sur les 20 dernières années, 250 €/mois sur des supports actions internationales procurent un capital au terme de 140 000 € pour un effort de 60 000 €. Pour ceux qui veulent/peuvent attendre la retraite nous préconisons le versement régulier sur le PER

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